近期投資公司捲款跑路事件在安徽、江西等多地頻發。記者調查發現,這類投資公司利用高息吸儲伺機捲款潛逃,預謀作案集資詐騙特征明顯,且呈現蝗群式遷徙,行騙足跡遍佈全國10多個省區市。
  專家認為,這類違法犯罪行為利用了註冊資本登記制度改革、註資門檻降低便利,暴露出了民間金融領域的監管新盲區,亟待對政府有關行政職能部門明確監管職能、責任及範圍,儘早堵住監管漏洞。
  投資公司捲款跑路頻發
  近期安徽合肥、江西南昌等地發生多家投資公司捲款跑路事件,如合肥的言誠鼎投資公司、安徽錦繡投資管理公司、鑫聖德投資公司等。記者在安徽錦繡投資管理公司門前,玻璃門上貼著“告示”,稱為符合相關部門案件調查條件,更為輓回投資者財產損失,請投資者帶著與錦繡投資簽訂的合同,到蜀山區經偵大隊報案。另外還有召集債權人集合的討債告示。
  記者從合肥市工商、公安等部門瞭解到,此類投資公司倒閉的背後,預謀作案實施詐騙的主觀故意比較明顯。一方面,這些投資公司登記註冊時間比較集中,2014年春夏以來集中在合肥市工商部門註冊登記;另一方面,行騙手法極為類似,不法分子先是空報註冊資本200萬元至3000萬元不等,非法吸收資金達到一定數額後,原公司法人或者將公司全盤賣出,變更股權抵押給他人,抽出資金;或者臨近兌付本金前突然失聯。目前已經發現波及投資人員多達800多人,累計涉案金額5000萬元。
  另據南昌市公安局經偵支隊有關負責人介紹,南昌市公安局對15家同類投資公司開展秘密查控,在時機成熟後突擊查處,追回非法吸收的公眾存款3000餘萬元,查封取締涉案的投資管理公司15家,抓獲7名主要犯罪嫌疑人。
  披合法外衣高息吸儲
  據南昌、合肥等地參與偵辦投資公司跑路案件的民警介紹,近期頻發跑路的投資公司案件,其操作手法很有欺騙性,行騙足跡曾密集出現在江蘇、新疆、江西、遼寧等10多個省區市。
  記者調查發現,這些打著投資理財幌子的騙局有以下三個特征:
  一是以高額回報為誘餌。記者調查發現,這些打著所謂“投資”“投資管理”“投資咨詢”的公司,宣稱的年利率在14.4%至18%之間不等,普遍打著為河南省的一些企業融資的幌子,有的甚至直接編造虛假投資項目,與投資群眾簽訂3至6個月不等期限的借款合同,並承諾資金擔保及代償責任,吸引社會公眾進行投資,其中受害者多是老年人。
  二是披著合法外衣非法行騙。記者從工商、公安等部門調查瞭解到,犯罪嫌疑人利用設立公司不需要註冊資本金門檻的便捷,虛報高額註冊資本金,然而實繳金額極少甚至為零,輕易就可以在工商部門完成註冊。
  三是法人代表及騙局幕後控制人多出自一地——河南洛陽伊川人。公安機關調查瞭解到,已經出現老闆捲款失聯的10家投資公司,其公司註冊登記的法人代表、股東均為河南洛陽伊川籍人員。此類案件中,同戶籍犯罪嫌疑人相互傳授犯罪手法,容易產生模仿效應和衍生案件。
  詐騙呈蝗群式遷徙
  隨著新公司法的生效,註冊公司變得簡單快捷,不可避免,一些不法者就會乘“機”而入。但與非法吸收公眾存款事件高發相比,政府職能部門的監管相對滯後,監管新盲區亟待補位完善。
  據合肥市工商局統計,2014年以來,隨著註冊資本登記制度改革的推行,投資理財中介機構呈爆髮式增長。2014年新登記的投資管理公司達1532戶,占現有投資管理公司的42%。在此類市場主體增長的同時,投資公司涉及非法集資案件也在增長。根據合肥公安的統計數據,今年以來投資公司涉及非法集資案件有20起。
  安徽大學經濟學院金融系副教授汪芹認為,目前,國家針對小微企業融資難問題,放寬管理,但很多企業就利用這個“空當”,鑽法律空子。
  此外,由於此類詐騙呈現蝗群特征的波段式犯罪,先後在不同地區開展同樣手法的詐騙行為,因此專家建議,全國範圍內工商部門儘快啟動對登記在冊的投資管理公司全面排查,發現問題及時通報公安機關,再根據具體情況做出研判,併列入黑名單庫重點防範。據新華社電  (原標題:民間投資,金融監管新盲區)
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